1️⃣ هک شدن کارت یا حساب بانکی: فرض کنید شخصی اطلاعات کارت شخص دیگری را داشته باشد و یا کارت او را همراه با رمز به سرقت برده باشد. حال اگر بتواند شخصی که بدون احراز هویت اقدام به فروش ارزهای دیجیتالی میکند را بیابد ، میتواند حسابی برای آن فروشنده مشکل ایجاد کند! پس سارقی که سعی می کند ارز دیجیتال بخرد ، ضرورت احراز هویت باعث می شود که نتواند این کار را در صرافی معتبر انجام دهد.

2️⃣ پولشویی: فرد دیگری ممکن است که مقدار زیادی پول را اختلاس کرده باشد و برای خروج پول از حساب خود آن را تبدیل به ارزهای دیجیتال می کند. بنابراین احراز هویت برای این مورد هم ضروری است.

3️⃣ نیت کلاهبرداری و عدم ارسال بیت کوین : وقتی شما از هویت فروشنده بی خبر باشید، هیچ تضمینی وجود ندارد که پس از دریافت پول، ارز دیجیتال را برای شما ارسال کند.


پروسه احراز هویت معمولا در سیستم های پرداخت اتوماتیک استفاده می شود چون استفاده از کارت بانکی و تکمیل فرایند خرید برابر است با انتقال مبلغی معادل از ارز دیجیتال در همان لحظه, در سال های اخیر نیز در کشور ما متاسفانه مشکلات بسیاری به خاطر استفاده از کارت های سرقتی توسط کاربر برای ارائه دهندگان خدمات پرداخت و دریافت اتوماتیک و آنی ایجاد شده است.

در بسیاری از موارد دیده شده سارقین با بدست آوردن کارت بانکی فرد قربانی که معمولا طبق یک عادت بد رمز کارت بر روی کارت نوشته  می شود، اقدام به خرید از درگاه های اینترنتی می نمایند.

در این میان همیشه درگاه های اینترنتی صرافی هایی که خدمات اتوماتیک انجام میدهند مورد توجه قرار گرفته است، چون نوعی مبادله پول با پول محسوب می شود. و لزومی ندارد فرد سودجو با مراجعه به دستگاه های کارتخوان مراکز خرید و یا خودپردازها به خرید کالا و یا اخذ وجه نقد بپردازد.
بر همین اساس اکثر وبسایت های خدمات دهنده ارزی و ریالی باید احراز هویت انجام دهند تا از بروز چنین مشکلاتی که علاوه بر خروج سرمایه از سایت، مشکلات قضایی نیز برای سایت ایجاد می کند جلوگیری گردد.

در همین راستا سایت ثنا چنج دات کام نیز با احراز هویت کاربر و بررسی مالکیت کارت بانکی وی اجازه انجام خرید و انجام نقل و انتقالات اتوماتیک را بواسطه هیچ کارت بانکی تائید نشده به کاربران نمیدهد.
هرچند شاید پروسه احراز هویت و تائید کارت و حساب بانکی به نظر سخت و زمان بر برسد ولی از بروز مشکلات و اختلالات بسیاری در آینده پیشگیری می نماید.
با اینهمه حتی احراز هویت و تائید شماره کارت و شبای بانکی نیز راه حل و تضمین صددرصدی نیست!


✅ نتیجه گیری:
شبکه های اجتماعی مانند تلگرام و اینستاگرام این روزها محل جمع آوری کلاهبردارن زیادی است. افراد زیادی در گروه ها یا کانال های تلگرامی ادعا می کنند که ارز دیجیتال خرید و فروش می کنند. در این روش معمولا نیاز به احراز هویت نیست اما ریسک بسیار بزرگی برای شما وجود دارد. بسیار اتفاق افتاده که خریدار یا فروشنده پس از یکی یا دو معامله که توانسته طرف مقابل را متقاعد به درست کاری کند، پس از واریز پول به کارت بانکی کلاهبردار، هیچ ارزی دریافت نکرده است. البته افرادی هم وجود دارند که واقعا در این زمینه بدون مشکل در حال فعالیت هستند و کلاهبردار نیستند، اما اگر تمایلی به ریسک های بالا ندارید این روش(بدون احراز هویت) را فراموش کنید.